Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

В современном бизнесе все чаще и чаще возникает необходимость обращаться за помощью к финансовым консультантам, особенно для крупных компаний. Управляющие предприятий понимают, что не все финансовые вопросы возможно решить самостоятельно. В таких случаях экспертные консультации часто содействуют выходу из тупика, открытию новых возможностей и достижению неожиданных результатов. Все большей популярностью пользуется также финансовый аутсорсинг, когда финансовый отдел компании полностью делегируется внешней компании. К недавнему времени в российском бизнесе был изобретен термин CFO Services, описывающий эти виды услуг. В данной статье мы рассмотрим этот термин более подробно.

Финансовый консалтинг: определение и описание услуг

У финансового директора существует множество задач и обязанностей, охватывающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также риск-менеджмент, анализ и стратегическое планирование. Для того чтобы обеспечить стабильную экономическую ситуацию в компании, часто требуются полные, актуальные и широкие знания в области финансового менеджмента, а также практический опыт в данной сфере.

Времени на актуализацию знаний и навыков часто бывает недостаточно, так как финдиректоры заняты решением возникающих рабочих вопросов. В то время, когда функции этого должностного лица ложатся на плечи генерального директора, ситуация становится еще более напряженной. В таком случае прибегают к услугам финансового консультирования (CFO-консалтинг), которые помогают облегчить нагрузку на финдиректора или, в случае аутсорсинга, полностью делегировать функции специалистам.

Суть услуг финансового консалтинга заключается в том, что руководство компании обращается за помощью к независимым консультантам, которые оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. CMS-Group — экспертная компания, предоставляющая полный спектр услуг в сфере финансового консалтинга.

Задачи, решаемые консалтингом, очень широки и включают работу со всем, что может повлиять на финансовую систему компании, включая аудит бухгалтерии, работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Эксперты CMS-Group готовы предложить наиболее эффективный комплекс услуг, необходимый для укрепления экономического положения компании и повышения ее конкурентоспособности.

Многие компании на Западе, а также в России и СНГ, воспользуются аутсорсингом финансового менеджмента. По сравнению с услугами консалтинга, в этом случае функции финансового директора могут быть частично или полностью делегированы внешним консультантам. Использование услуги аутсорсинга может оказаться более эффективным с точки зрения экономии на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Общая цель финансового консалтинга и аутсорсинга заключается в том, чтобы укрепить экономическое состояние компании и сделать ее бизнес более успешным и конкурентоспособным, вывести его на новый уровень. Если вам нужна помощь в решении финансовых вопросов, свяжитесь с нами, чтобы получить наши услуги и опытные рекомендации.

Компании разных масштабов и сфер деятельности обращаются за услугами финансового консалтинга. В таком случае, предприятия зачастую сталкиваются с необходимостью приглашения внешних экспертов по финансовым вопросам. А вот несколько типичных ситуаций, когда собственникам и топ-менеджерам компаний может потребоваться воспользоваться услугами таких специалистов.

1. Компания лишена своего финансового отдела.

   Если руководитель вынужден совмещать свои непосредственные обязанности с функциями финансового директора и главного бухгалтера, такое решение не принесет пользы бизнесу. Нельзя ожидать сохранения производительности такой системы, которая, скорее, приведет к убыткам. Отсутствуя возможность создать и обеспечить финансовый отдел, более разумным выбором будет заключение контракта на финансовый и бухгалтерский аутсорсинг.

2. Финансовый отдел существует, но требует экспертной оценки.

   Руководители могут сомневаться в компетенции сотрудников финансового отдела или иметь подозрения на неправильные действия со стороны главного бухгалтера или финансового директора. Иногда результаты финансовой деятельности предприятия неудовлетворительны и потребуют профессионального взгляда со стороны экспертов.

3. Планируется расширение производства, переход на федеральный или международный рынок.

   В таком случае необходимо тщательно исследовать перспективы бизнеса, оценить бюджет и весомо рассмотреть риски. Наилучшую помощь в этом вопросе окажут консультанты с опытом работы в данной области.

4. Компания застряла в тупике, и руководство не видит перспективы развития.

   При такой ситуации независимая оценка собственными финансовыми специалистами поможет найти выход из сложившейся ситуации.

Кроме того, услуги финансового менеджмента не менее ценны для зарубежных компаний, которые готовятся овладеть рынком СНГ. При этом финансовый контроль обычно осуществляется в головном офисе. Сотрудники местного финансового отдела должны оперативно общаться с головным офисом и регулярно предоставлять отчетность. Опытные консультанты помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом.

Финансовый менеджмент - это множество задач, решение которых помогает повысить эффективность финансовых процессов предприятия. Каждая компания имеет свой индивидуальный перечень задач, поэтому услуги финансового консалтинга и аутсорсинга оказываются на индивидуальной основе.

Консультанты финансового отдела реализуют ряд услуг в рамках финансово-экономического консалтинга и аутсорсинга. Например, корпоративное казначейство и управление денежными средствами - это планирование и управление финансовыми потоками для улучшения экономического состояния компании. Специалисты финансового отдела составляют платежные календари, формируют отчеты о движении финансовых потоков и отслеживают контроль за денежными средствами организации в иностранной валюте, планируют операции по продаже и покупке и контролируют депозиты.

Другой важной задачей является управление дебиторской задолженностью, так как "дебиторка" составляет существенную долю активов предприятия. Цель специалистов финансового отдела - обеспечить возврат дебиторской задолженности, определить долю сомнительных долгов, разработать кредитную политику для разных типов контрагентов, анализировать кредитные истории контрагентов и ускорить погашение дебиторской задолженности.

Кроме того, управление кредиторской задолженностью является важным компонентом финансового менеджмента. Неоплаченные долги, которые периодически образуются из-за финансовых операций, могут привести к неустойчивому финансовому состоянию предприятия. Поэтому финансовые специалисты контролируют и управляют кредиторской задолженностью, обеспечивая своевременное погашение долгов, оптимизацию условий оплаты и контроль за поступлением продукции от поставщиков и других источников возникновения кредиторской задолженности.

Управление рисками не менее важно в финансовом менеджменте, так как на бизнес нельзя полностью рассчитывать и никогда не исключается возможность неудач. Специалисты финансового отдела разрабатывают эффективную систему риск-менеджмента, включающую выявление рисков, определение влияющих на них факторов и причин, установление вероятности и разработку решений по минимизации рисков.

Кроме описанных выше задач, CFO-консалтинг и аутсорсинг могут включать бюджетирование, управление производительностью, контроль бухгалтерского и управленческого учета, анализ и формирование финансовых моделей и другие услуги. Компании могут использовать различные инструменты, такие как система скидок или установление штрафов, для ускорения возврата дебиторской задолженности и уменьшения остатков кредиторской задолженности.

Финансовый менеджмент является важной составляющей любого бизнеса, но не всякая компания располагает компетентными кадрами для его осуществления. Поэтому компаниями все чаще привлекаются финансовые консультанты или используются аутсорсинговые услуги для эффективного решения финансовых задач.

Фото: freepik.com